Placements et investissement
Notre passion pour l’investissement
L’investissement est au cœur de notre mission. Animés par le désir d’aider nos clients à maximiser leurs rendements tout en respectant leur tolérance au risque, nous collaborons avec des gestionnaires de fonds de placement parmi les plus renommés au monde.
Ces partenaires d’exception partagent notre engagement envers l’excellence et la rigueur. Leur expertise repose sur des approches stratégiques éprouvées et une gestion minutieuse, qui nous permettent d’intégrer les meilleures solutions à nos portefeuilles personnalisés.
Chaque recommandation d’investissement est le fruit d’une analyse approfondie, alignée avec vos objectifs spécifiques. Notre priorité est claire : optimiser vos résultats tout en protégeant votre capital.
Avec nous, votre réussite financière est bien plus qu’un objectif, c’est notre mission.
Régimes de placement
REER - RÉGIME ENREGISTRÉ D'ÉPARGNE-RETRAITE
Les REER (Régimes Enregistrés d’Épargne-Retraite) sont des outils puissants pour épargner en vue de la retraite. Ils offrent des avantages fiscaux, comme la déduction des cotisations et la croissance à l’abri de l’impôt. Investir dans un REER, c’est planifier pour un avenir financier sécurisé.
REER DE CONJOINT
Le REER de conjoint est un excellent moyen de réduire votre fardeau fiscal en optimisant l’épargne-retraite familiale. En cotisant au REER de votre conjoint, vous répartissez les revenus à la retraite, ce qui peut réduire les impôts à long terme. Une stratégie avantageuse pour couples!
REER COLLECTIF
Le REER collectif est une solution d’épargne-retraite offerte par l’employeur. Accessible et avantageux, il facilite l’épargne grâce à des cotisations prélevées à la source. Souvent jumelé à une contribution de l’employeur, il maximise votre épargne tout en offrant des économies d’impôt immédiates.
REER IMMOBILISÉ ou CRI - COMPTE DE RETRAITE IMMOBILISÉ
Le REER immobilisé (ou CRI) provient des fonds transférés d’un régime de retraite. Contrairement au REER classique, les retraits sont limités jusqu’à la retraite (Sauf les régimes Québécois à partir de janvier 2025). Il permet toutefois de préserver vos économies à l’abri de l’impôt tout en garantissant un revenu pour vos années futures.
FERR - FONDS ENREGISTRÉ DE REVENU DE RETRAITE
Le FERR (Fonds d’épargne-retraite) est un produit d’épargne qui permet de gérer le revenu de la retraite en effectuant des retraits réguliers tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Il offre une solution souple et adaptée pour transformer l’épargne accumulée en pension de retraite.
FRV - FONDS DE REVENU VIAGER
Le FRV (Fonds de revenu viager) est un produit d’épargne destiné à transformer l’épargne accumulée en un revenu régulier à vie pour la retraite, provenant de la transformation d’une REER immobilisé ou d’un CRI. Il offre des avantages fiscaux et une solution souple pour gérer les revenus de la retraite de manière continue et prévisible.
CELI - COMPTE D'ÉPARGNE LIBRE D'IMPÔT
Le CELI (Compte d’Épargne Libre d’Impôt) est idéal pour faire croître vos économies sans impôt sur les gains ou retraits. Flexible et polyvalent, il s’adapte à vos objectifs financiers à court ou long terme. Une stratégie clé pour optimiser votre épargne personnelle et une flexibilité accrue aux moments du décaissement à la retraite.
CELIAPP
Le CELIAPP (Compte d’Épargne Libre d’Impôt pour l’Achat d’une Propriété) aide les premiers acheteurs à épargner jusqu’à 40 000 $ pour leur maison. Il combine les avantages fiscaux du CELI et du REER, avec des cotisations déductibles et des retraits libres d’impôt pour l’achat. Une solution puissante pour accéder à la propriété!
COMPTE NON-ENREGISTRÉ
Les comptes non enregistrés offrent flexibilité et liquidité pour vos investissements. Cependant, les gains y sont imposables. Une stratégie d’investissement bien pensée, comme le choix d’actifs fiscalement avantageux, peut réduire la facture fiscale, maximisant ainsi la croissance de votre patrimoine.
REEE - RÉGIME ENREGISTRÉ D'ÉPARGNE-ÉTUDES
Le REEE (Régime Enregistré d’Épargne-Études) est conçu pour financer les études postsecondaires de vos enfants. Grâce aux subventions gouvernementales et à la croissance à l’abri de l’impôt, il maximise vos épargnes. Une solution incontournable pour investir dans l’avenir éducatif de vos proches.
RRI - RÉGIME DE RETRAITE INDIVIDUEL
Le RRI (Régime de Retraite Individuel) est une solution sur mesure pour les entrepreneurs et cadres. Il permet d’épargner davantage qu’un REER, tout en offrant des avantages fiscaux à l’entreprise. Idéal pour optimiser la planification de retraite tout en maximisant les économies d’impôt.
REEI - RÉGIME ENREGISTRÉ D'ÉPARGNE-INVALIDITÉ
Le REEI (Régime Enregistré d’Épargne-Invalidité) aide les personnes en situation de handicap à épargner pour l’avenir. Avec des subventions et des bons gouvernementaux importants, il offre une croissance à l’abri de l’impôt. Une solution précieuse pour sécuriser un revenu et favoriser l’autonomie financière.
RVER - FONDS VOLONTAIRE D'ÉPARGNE-RETRAITE
Le RVER (Régime volontaire d’épargne-retraite) est un produit d’épargne conçu pour accumuler des fonds en vue de la retraite, en collaboration avec l’employeur. Il permet aux épargnants d’effectuer des cotisations régulières avec des avantages fiscaux, offrant ainsi une solution flexible et avantageuse pour se préparer financièrement à la retraite.
Principaux partenaires en épargne et investissement
